近段时间，美国在全球贸易领域动作频频，针对全球各国的政策来势汹汹。“对于赴美投资的企业而言，需要把握法律武器，绕过出海路上的种种障碍。”日前，在中国国际商会举办的在美商事诉讼及政府调查的挑战与应对讲座上，昆鹰律师事务所上海主任合伙人吴俊（Samuel Gates Williamson）表示。

据吴俊介绍，涉及各个领域的大量美国法律已在国际范围内适用。包括：毒品犯罪、反恐执法、邮件和电汇欺诈、洗钱、共谋、诈骗操纵和贿赂组织等。根据规定，美国法律除对美国公民拥有管辖权外，对美国境内或境外具有或打算在美国境内产生影响的行为，对美国境外但威胁美国国家安全的行为也都具有管辖权。除此之外，非美国公司的股票在美国证券交易所交易、非美国公民的员工在美国的行为（包括只是在美国短暂停留期间产生的行为）、通过美国服务器转接/存储电子邮件，通过美国银行进行美元转账，在美国使用信件等，也可能引发美国对其行使管辖权。

特朗普执政后，其执法领域重点有所调整。“根据美国司法部的说法，特朗普政府执法重点领域包括非法离案避税、医疗保险欺诈、军用采购欺诈、涉及复杂金融交易的罪行（例如走私毒品）等。”吴俊强调，美国司法部近期有侧重指控个人而非企业的趋势，追究个人责任被规定为对企业宽大处理的先决条件，且执法惩罚程度也有所加强。

除了上述重点执法领域外，反腐败、反洗钱等域外合规要求也日益提高。

近年来，美国执法部门多次在不同场合强调执行《美国反海外腐败法》的重要意义和加大执行力度的决心。昆鹰律师事务所上海合伙人刘骁指出，美国《反海外腐败法》对非美国公司的刑事执法比对美国公司更多，执法结果更为严厉，罚金更高。

刘骁以知名的摩根大通子女项目案介绍道，在2006到2013年期间，摩根大通在亚洲设立了名为“Sons and Daughters”（子女项目）的招聘计划，有计划、有组织地向大约200位客户、潜在客户以及政府官员的子女、亲戚提供实习和正式工作的机会。这一招聘计划独立于摩根大通正常的招聘体系之外，其目的就是为了利用这些子女、亲戚的关系，帮助摩根大通更好的在亚洲获取投资银行业务。

据了解，通过这一招聘计划进入摩根大通的实习生或正式员工大多数被特殊对待,，有很多并不符合一般员工的招聘要求，考核和筛选过程也被特殊关照，在公司从事的工作也比一般员工更简单。大部分情况下，摩根大通招聘他们的唯一原因，就是因为他们的父母和亲戚能够直接或者间接地为摩根大通带来可观的业务。总计有100多名员工招聘与超过20家中国国有企业相关。

此后，美国司法部、美国证监会、美联储宣布摩根大通已同意缴纳罚金、接受处罚并没收违法所得。美国司法部罚摩根大通亚太公司缴纳7200美元罚金，美国证监会命令摩根大通支付超过1.2亿美元的违法所得和相应利息，美联储罚摩根大通支付近6200万美元的民事处罚。三家监管机构的罚款合计高达2.64亿美元。

有业内人士指出，近年来美国反海外腐败呈现以下趋势：对“政府官员”的理解范畴空前宽泛，包括外国的政府官员以及国有企业的工作人员；管辖理论更强势，对任何与美国公司有联系的外国公民、外国公司都有管辖权；逐渐开始注意到变相贿赂行为；越来越多的将治理重点放在亚洲地区。而对摩根大通的调查完全符合上述趋势。

中国农业银行纽约分行2016年11月被纽约州金融服务厅（DFS）以洗钱和合规不力的理由罚款2.15亿美元一案，也给中国企业带来颇多启示。

经纽约州金融服务部调查显示，中国农行在当地业务中存在着故意从事违法活动的行为，这其中主要包括对资金来源不明的跨国转账的“失败监控”， 并由此打破国际社会原本对受金融制裁国家的金融约束。根据该机构提供的记录显示，中国农行在纽约州的分行接受了来自中国大陆公司与俄罗斯、也门、土耳其和阿富汗等国银行的异常巨额转账服务，这其中有资金涉嫌被用于资助毒品经济的前科。纽约州金融服务部认为，中国农行的这一行为不但违反了纽约州的相关反洗钱法律，与此同时其对不明来源转账的放任，使得增加了给恐怖分子，受金融制裁国家，以其犯罪分子们因此获益的机会，因此对其处以巨额罚款。

“不重视员工举报是农行被罚的重要原因。”刘骁表示，据了解，农行纽约分行的前首席合规官娜塔莎曾发现了该行存在和也门、俄罗斯等国的大额可疑交易。但当她把这些可疑交易报告给该行的中方经理们时，她的意见被无视，直接导致了处罚结果的出现。

刘骁建议中企，在面对相关诉讼时，第一时间聘请外部律师，尽早做好执法机构要求准备的事实陈述；立刻停止所有违法行为，签发通知文件并保留文件作为证据；展开调查了解情况，与掌握相关信息的人员进行面谈，分析法律风险；必要时，向监管人员进行自我检举。

“与监管机关打交道时，应通过准确披露信息方式建立企业可信度，诚实认真的态度配合监管机关工作，争取宽大处理。同时，建立企业内部强有力的合规制度，注重数据保存和维护，

实时更新明确的合规政策，定期对员工进行培训，完善内部举报机制。”刘骁表示，在管理第三方风险方面，在与第三方合作前，制定并遵守尽职调查程序，确保交易条件合理，保证有适当财务控制措施护航。

来源：中国贸易报（记者 钱颜）  时间：2018年10月16日